3월 올웨더 & 연금 포트폴리오 정리

 

3월 올웨더 + 미국 개별 종목 + 연금 계좌의 종합 수익률을 정리하였다.

​

• 2020년 12월 31일 자산총액을 1000으로 지수화 하였다.
• 미국 투자 자산은 원화 환산하여 계산하였다.
• 벤치마크로 코스피와 S&P500를 사용하였다.

​

 

---

올웨더 포트폴리오는 밴드 리밸런싱(Band Rebalancing)으로 운용 방식을 바꾸고 주 단위로 수익률, 매매, 자산배분에 대해 복기를 작성하였다.

 

 

21년 12주차 복기 : 올웨더 포트폴리오 수익률

 

​

3월달 올웨더 포트폴리오는 +3.01%를 기록했다. 올웨더 포트폴리오의 기록이 20년 10월부터인 것은 모든 해외투자를 하나의 계좌로 하고 있었기 때문이다. 지난 10월에 올웨더 종목을 별도 계좌로 대체출고 시킨 뒤 계좌수익률로 기록하고 있다.

 

 

---

미국 개별 종목은 3월 동안 매매가 없었다. 테슬라(TSLA)와 셰브론(CVX)만 그대로 보유하고 있다. 개별 종목이니 변동성은 크지만 전체 포트폴리오의 10%로 원금을 제한하고 있다. 별도로 EA 주식도 보유하고 있으나 재직 시절에 받은 RSU와 ESPP라서 수익률 정리에서 제외하고 있다.

​

​

올웨더 종목들부터 개별 종목까지 하나의 계좌에서 투자하다 투자 전략에 따라 계좌를 분리하였다. 20년 11월 이후부터는 미국 개별 종목(전체 포트폴리오의 10% 제한)만 남겨둔 계좌로 변경하였다.

 

 

---

연금 역시 3월 동안 매매가 없었다. 연금은 총 5개 계좌를 보유하고 있다. 내 연금펀드, IRP, 퇴직연금, 아내의 연금펀드, IRP를 직접 운용 중이다.

​

​

연금 5개 계좌를 합산하여 3월 수익률은 +1.04% 였다. 5개 계좌는 60:40 포트폴리오를 기본으로 구성하되 주식에 투자하는 방식을 계좌별로 차별화하고 있다. 주식 투자는 국가 별 대표지수에 분산투자 하는 형태로 구성하고 있다. 퇴직연금 계좌에서는 특정 섹터 비중도 가져가는 중이다. 금리상승을 염두하여 작년 연말부터 은행 섹터(KODEX 은행)에 퇴직연금 중 20% 비중을 가지고 있다.

​

 

---

• 정리를 시작한 2020년 3월 자산총액을 100으로 지수화 하였다.
• AUM을 분할하여 늘려갔기 때문에 누적수익률은 계속 희석 되었다.
• 당분간 계속 추가 불입으로 AUM을 키울 예정이기 때문에 수익률은 희석 될 것이다.