마음이 편한 투자자

​ 주식의 플러스 수익률(1926~2010) 출처 : 주식시장은 어떻게 반복되는가 - 켄 피셔 ​ 횟수 비율 ​ 플러스 마이너스 플러스 마이너스 일간¹ 11375 10098 53.0 47.0 월간 635 385 62.3 37.7 분기 230 110 67.6 32.4 연간 61 24 71.8 28.2 1년 보유(월간) 736 273 72.9 27.1 5년 보유(월간) 835 126 86.9 13.1 10년 보유(월간) 847 54 94.0 6.0 20년 보유(월간) 781 0 100.0 0.0 25년 보유(월간) 721 0 100.0 0.0 ¹ 일간 수익률은 1928년부터 / 자료 : GDF, S&P 500 ​ 켄 피셔는 책에서 (미국)주가는 일간으로 53% 플러스이므로 '동전 던지기보다 조금 나은 수준'..

토니로빈스의 저서 'MONEY'에서 레이달리오와 인터뷰를 통해 소개 된 올시즌스 포트폴리오에 대해 이해, 백테스트, 구현 방법의 내용 순으로 정리해보았다. 올웨더 포트폴리오로 더 많이 알려져 있어 글에서는 올웨더로 표기하였지만 MONEY에서 공개 된 자산배분 비율은 브리지워터가 운용하는 올웨더 펀드와는 다소 다르다. 그러므로 올시즌스 포트폴리오라고 하는 것이 맞으나 편의상 올웨더로 작성하였다. 각 글은 순서대로 아래 링크를 해두었으니 올웨더 포트폴리오에 관심을 가지기 시작하는(나보다 훨씬 전문적으로 올웨더를 분석하는 분들이 많다...) 분이라면 순서대로 읽어 볼만 할 것이다. 레이달리오 올웨더 포트폴리오 개요 레이달리오의 올웨더 포트폴리오에 대한 소개부터 개인투자자로서 올웨더 포트폴리오를 어떻게 구현할 ..

이 글이 이렇게 길어질 줄은 몰랐다. 원래 3부로 나누어 쓰려고 했는데 올웨더(올시즌스) 포트폴리오 구현 부분을 두 개로 나누어 쓰게 되었고, 글이 많이 나누어졌으니 마지막으로 Summary를 정리하는 글까지 작성해 보려고 한다. 이번 글은 올웨더 포트폴리오를 구현할 때 채권, 금, 원자재는 어떤 종목으로 투자할 수 있는지에 대한 글이다. ​ 1부. 레이달리오 올웨더 포트폴리오 개요 레이달리오 올웨더 포트폴리오 개요 레이달리오의 올웨더 포트폴리오에 대한 소개부터 개인투자자로서 올웨더 포트폴리오를 어떻게 구현할 수 있을지까지 글을 쓰려 한다. 아마도 내용이 길어질 듯 하여 3부로 나눠써야 할 듯 싶 freedomfund.tistory.com 2부. 레이달리오 올웨더 포트폴리오 백테스트 레이달리오 올웨더 포..

올웨더 포트폴리오에 대한 소개와 과거 수익률 및 위험성을 백테스트를 통해 확인하였다. 이번에는 나와 같은 개인투자자들은 어떤 방식으로 올웨더(정확히는 올시즌스) 포트폴리오로 투자를 운용할 수 있는지 알아보겠다. 1부. 레이달리오 올웨더 포트폴리오 개요 레이달리오 올웨더 포트폴리오 개요 레이달리오의 올웨더 포트폴리오에 대한 소개부터 개인투자자로서 올웨더 포트폴리오를 어떻게 구현할 수 있을지까지 글을 쓰려 한다. 아마도 내용이 길어질 듯 하여 3부로 나눠써야 할 듯 싶 freedomfund.tistory.com 2부. 레이달리오 올웨더 포트폴리오 백테스트 레이달리오 올웨더 포트폴리오 백테스트 '1부. 올웨더 포트폴리오 이해'에서는 토니로빈스의 저서 'MONEY'를 기반으로 올웨더(정확히 올시즌스) 포트폴리오..

'1부. 올웨더 포트폴리오 이해'에서는 토니로빈스의 저서 'MONEY'를 기반으로 올웨더(정확히 올시즌스) 포트폴리오에 대해 요약하여 설명하였다. 이 글에서는 올웨더 포트폴리오의 백테스트 내용을 토대로 이 전략이 얼마나 훌륭한 수익률을 거두었는지 알아보려고 한다. 만약, 올웨더 포트폴리오가 무엇인지 잘 모르는 독자라면 아래 링크 된 '1부. 올웨더 포트폴리오 이해'를 읽고 이 글을 읽어주면 좋겠다. ​ 1부. 레이달리오 올웨더 포트폴리오 개요 레이달리오 올웨더 포트폴리오 개요 레이달리오의 올웨더 포트폴리오에 대한 소개부터 개인투자자로서 올웨더 포트폴리오를 어떻게 구현할 수 있을지까지 글을 쓰려 한다. 아마도 내용이 길어질 듯 하여 3부로 나눠써야 할 듯 싶 freedomfund.tistory.com 2부..

레이달리오의 올웨더 포트폴리오에 대한 소개부터 개인투자자로서 올웨더 포트폴리오를 어떻게 구현할 수 있을지까지 글을 쓰려 한다. 아마도 내용이 길어질 듯 하여 3부로 나눠써야 할 듯 싶다. 1부. 레이달리오 올웨더 포트폴리오 개요 2부. 레이달리오 올웨더 포트폴리오 백테스트 레이달리오 올웨더 포트폴리오 백테스트 '1부. 올웨더 포트폴리오 이해'에서는 토니로빈스의 저서 'MONEY'를 기반으로 올웨더(정확히 올시즌스) 포트폴리오에 대해 요약하여 설명하였다. 이 글에서는 올웨더 포트폴리오의 백테스트 내용 freedomfund.tistory.com 3부. 레이달리오 올웨더 포트폴리오 구현 - 주식 레이달리오 올웨더 포트폴리오 구현 - 주식 올웨더 포트폴리오에 대한 소개와 과거 수익률 및 위험성을 백테스트를 통해..

​ 연복리를 구하는 공식이다. 만약 비트코인처럼 수천퍼센트 수익률을 기대하는 것이 아니라면 이 공식이 일반적인 직장인의 은퇴자금을 구하는 공식이 될 것이다. 이 공식을 기반으로 은퇴에 필요한 자산을 키우려면 어떻게해야할지 생각해 보고 vision과 mission을 만들었다. ​ 일단 사람마다 생각하는 은퇴자금의 규모는 다를 것이지만 대부분 현재 자산보다 많은 자산을 쌓아야 할 것이다. 그러므로 위 공식에 따라 자산을 키우려면 어떻게 해야 하는지 생각해보자. 원금을 키운다. CAGR(연 평균성장률)을 높힌다. n(투자기간)을 길게 늘린다. ​ 이 세가지 방향성이 투자의 vision이 된다. 이 vision을 달성하므로서 목표한 은퇴자금을 쌓을 것이다. 그럼 각각의 vision을 어떤 방식으로 달성할 수 있..