마음이 편한 투자자

2021년 11주차(3/15~3/19) 올웨더 포트폴리오 Summary ​ 원화 기준 주간수익률은 -1.72% 였다. S&P 500은 주간 -0.77%, 코스피는 주간 -0.49% 하락했다. 2주 연속 벤치마크 대비 언더퍼폼. · 장기채(EDV)와 중국 주식(ASHR) 하락 영향이 가장 컸다. · 2021년 누적수익률은 1.7%를 기록하고 있다. 좋았다 나빴다를 반복하고 있다. ​ Trading Record ​ 원자재 가격 강세로 DBC(원자재 전체 지수 추종 ETF)가 목표비중인 6% 훌쩍 초과했다. 이에 DBC 보유 수량 일부를 매도하여 비중을 6%까지 낮추었다. · 지난주부터 SCHP(물가연동채 ETF)를 분할매수 중이다. 전체 목표량의 1/3을 지난주 매수하였고 이번주부터 나머지 분량을 1/4씩 ..

2021년 10주차(3/8~3/12) 올웨더 포트폴리오 Summary ※ 수익률은 계좌의 토요일 기준 기말자산(원화 환산)을 토대로 작성 되었다. · 주간수익률은 2.14% 로 벤치마크를 언더퍼폼 동기간 코스피는 0.93% 상승, S&P 500는 2.64% 상승. · 보유 종목 중 QQQ, VOO, VDC가 주간 4% 이상 상승하였다. EDV는 주간 -2% 이상 하락하였다. · 2021년 누적수익률은 3.48% 로 벤치마크(S&P 500 4.99%)를 ​언더퍼폼 중이다. ​ Trading Record · EDV(제로쿠폰 장기채)를 매도하여 10% 비중으로 조절하였다. · SCHP(중기 물가연동채)를 분할매수 시작하였다. 1/3을 우선 매수하고 나머지는 다시 4분할하여 주마다 매수할 예정. Post-Mor..

토니로빈스의 저서 'MONEY'에서 레이달리오와 인터뷰를 통해 소개 된 올시즌스 포트폴리오에 대해 이해, 백테스트, 구현 방법의 내용 순으로 정리해보았다. 올웨더 포트폴리오로 더 많이 알려져 있어 글에서는 올웨더로 표기하였지만 MONEY에서 공개 된 자산배분 비율은 브리지워터가 운용하는 올웨더 펀드와는 다소 다르다. 그러므로 올시즌스 포트폴리오라고 하는 것이 맞으나 편의상 올웨더로 작성하였다. 각 글은 순서대로 아래 링크를 해두었으니 올웨더 포트폴리오에 관심을 가지기 시작하는(나보다 훨씬 전문적으로 올웨더를 분석하는 분들이 많다...) 분이라면 순서대로 읽어 볼만 할 것이다. 레이달리오 올웨더 포트폴리오 개요 레이달리오의 올웨더 포트폴리오에 대한 소개부터 개인투자자로서 올웨더 포트폴리오를 어떻게 구현할 ..

이 글이 이렇게 길어질 줄은 몰랐다. 원래 3부로 나누어 쓰려고 했는데 올웨더(올시즌스) 포트폴리오 구현 부분을 두 개로 나누어 쓰게 되었고, 글이 많이 나누어졌으니 마지막으로 Summary를 정리하는 글까지 작성해 보려고 한다. 이번 글은 올웨더 포트폴리오를 구현할 때 채권, 금, 원자재는 어떤 종목으로 투자할 수 있는지에 대한 글이다. ​ 1부. 레이달리오 올웨더 포트폴리오 개요 레이달리오 올웨더 포트폴리오 개요 레이달리오의 올웨더 포트폴리오에 대한 소개부터 개인투자자로서 올웨더 포트폴리오를 어떻게 구현할 수 있을지까지 글을 쓰려 한다. 아마도 내용이 길어질 듯 하여 3부로 나눠써야 할 듯 싶 freedomfund.tistory.com 2부. 레이달리오 올웨더 포트폴리오 백테스트 레이달리오 올웨더 포..

올웨더 포트폴리오에 대한 소개와 과거 수익률 및 위험성을 백테스트를 통해 확인하였다. 이번에는 나와 같은 개인투자자들은 어떤 방식으로 올웨더(정확히는 올시즌스) 포트폴리오로 투자를 운용할 수 있는지 알아보겠다. 1부. 레이달리오 올웨더 포트폴리오 개요 레이달리오 올웨더 포트폴리오 개요 레이달리오의 올웨더 포트폴리오에 대한 소개부터 개인투자자로서 올웨더 포트폴리오를 어떻게 구현할 수 있을지까지 글을 쓰려 한다. 아마도 내용이 길어질 듯 하여 3부로 나눠써야 할 듯 싶 freedomfund.tistory.com 2부. 레이달리오 올웨더 포트폴리오 백테스트 레이달리오 올웨더 포트폴리오 백테스트 '1부. 올웨더 포트폴리오 이해'에서는 토니로빈스의 저서 'MONEY'를 기반으로 올웨더(정확히 올시즌스) 포트폴리오..

'1부. 올웨더 포트폴리오 이해'에서는 토니로빈스의 저서 'MONEY'를 기반으로 올웨더(정확히 올시즌스) 포트폴리오에 대해 요약하여 설명하였다. 이 글에서는 올웨더 포트폴리오의 백테스트 내용을 토대로 이 전략이 얼마나 훌륭한 수익률을 거두었는지 알아보려고 한다. 만약, 올웨더 포트폴리오가 무엇인지 잘 모르는 독자라면 아래 링크 된 '1부. 올웨더 포트폴리오 이해'를 읽고 이 글을 읽어주면 좋겠다. ​ 1부. 레이달리오 올웨더 포트폴리오 개요 레이달리오 올웨더 포트폴리오 개요 레이달리오의 올웨더 포트폴리오에 대한 소개부터 개인투자자로서 올웨더 포트폴리오를 어떻게 구현할 수 있을지까지 글을 쓰려 한다. 아마도 내용이 길어질 듯 하여 3부로 나눠써야 할 듯 싶 freedomfund.tistory.com 2부..

레이달리오의 올웨더 포트폴리오에 대한 소개부터 개인투자자로서 올웨더 포트폴리오를 어떻게 구현할 수 있을지까지 글을 쓰려 한다. 아마도 내용이 길어질 듯 하여 3부로 나눠써야 할 듯 싶다. 1부. 레이달리오 올웨더 포트폴리오 개요 2부. 레이달리오 올웨더 포트폴리오 백테스트 레이달리오 올웨더 포트폴리오 백테스트 '1부. 올웨더 포트폴리오 이해'에서는 토니로빈스의 저서 'MONEY'를 기반으로 올웨더(정확히 올시즌스) 포트폴리오에 대해 요약하여 설명하였다. 이 글에서는 올웨더 포트폴리오의 백테스트 내용 freedomfund.tistory.com 3부. 레이달리오 올웨더 포트폴리오 구현 - 주식 레이달리오 올웨더 포트폴리오 구현 - 주식 올웨더 포트폴리오에 대한 소개와 과거 수익률 및 위험성을 백테스트를 통해..

내가 '올웨더 스타일로 투자합니다.'라고 했을 때 그럼 RPAR ETF 하나만 사면 되는데 뭐하러 번거롭게 직접 운용하느냐, ETF 매니저들이 전문적으로 더 잘 운용해줄텐데, RPAR만 적립식으로 사는게 더 좋은거 아님? 이라고 질문을 받았다. ​ 액티브 ETF인데 수수료가 비싸겠지 생각했지만 아니다. RPAR은 수수료가 0.5%로 액티브 ETF 치고 크게 비싸지 않았다. 수고를 더는 것에 비하면 합리적인 비용이라고 생각 된다. ​ 나는 여전히 직접 올시즌스(올웨더) 포트폴리오를 운용하고 있지만 안정적인 위험분산 전략 ETF에 자산 일부를 담아두고 싶다면 고려할 수 있는 선택지로 RPAR을 추천할 수 있다. 혹은 패시브한 자산배분 전략을 직접 운용하는 개인 투자자라면 벤치마크로 활용할 수도 있다. ​ 투..